Octant
Patrimoine
Tarifs

Nos frais, en toute transparence

Pas de commissions cachées, pas de rétrocessions. Une grille de frais claire, décomposée ligne par ligne, opposable à tout moment.

Premier échange gratuit→
— I —Nos engagements

Trois engagements de transparence

  • Décomposition ligne par ligne

    Chaque type de frais est identifié séparément : frais d'entrée, frais assureur, frais de gestion du gestionnaire, frais du cabinet. Vous savez exactement qui est rémunéré et combien.

  • Aucun frais caché

    Pas de pénalité de sortie, pas de commissions sur les ventes. Notre souhait est d'être objectif sur les placements préconisés.

  • Grille opposable

    Notre grille tarifaire est publique et contractuelle. Elle n'est pas fonction de votre pouvoir de négociation. Nous appliquons les mêmes règles pour tous.

— II —Notre modèle

Comment Octant se rémunère

Nous ne percevons aucune rétrocession sur les fonds que nous préconisons. Les commissions versées par les sociétés de gestion sont intégralement reversées sur votre contrat, nettes.

Notre rémunération provient uniquement des frais de gestion conseillée prélevés sur l'enveloppe préconisée, auxquels s'ajoute, le cas échéant, un courtage auprès de l'assureur partenaire.

Concrètement : sur chaque euro de frais que vous payez, vous savez à qui il va — assureur, gestionnaire, cabinet.

— III —Zoom sur nos frais

Décomposition par enveloppe. Toujours détaillée.

Pour chaque enveloppe, le détail de la décomposition entre la rémunération du partenaire et celle du cabinet. Frais annuels indicatifs, hors frais des supports investis (ETF ~0,15 % à 0,30 %/an).

01

PER — Plan d'Épargne Retraite

Suravenir PERtinence Retraite

Gestion conseillée

Allocation 100 % ETF en architecture ouverte. Frais maîtrisés sur l'enveloppe la plus défiscalisante.

Suravenir
0,45 %
Octant Patrimoine
0,55 %
Total annuel
1,00 %

Garance Célébéa Retraite

Gestion sous mandat

Gestion sous mandat par Garance, mutuelle française historique. Pertinent pour profils à la recherche d'une expertise mutualiste.

Garance
0,50 %
Octant Patrimoine
0,80 %
Total annuel
1,30 %
02

Assurance-vie

CNP Alysée

Gestion conseillée

Cœur de gamme assurance-vie, fonds en euros très compétitif avec une gamme d'unités de compte intéressante.

CNP
0,45 %
Octant Patrimoine
0,75 %
Total annuel
1,20 %

Generali Himalia

Gestion conseillée

Multi-options pour des profils dynamiques. univers d'investissement très large avec une disponibilité des fonds rapide (72h)

Generali
0,60 %
Octant Patrimoine
0,90 %
Total annuel
1,50 %
03

Compte-titres et PEA

Compte-titres et PEA

Gestion sous mandat

Co-construction de l'allocation avec Auris Gestion, gestion pilotée actions et ETF, complémentarité fiscale CTO/PEA.

Auris Gestion
0,45 %
Octant Patrimoine
0,75 %
Total annuel
1,20 %

Le détail de notre rémunération est présenté dans notre lettre de mission, signée avant tout démarrage. Les frais des supports investis (ETF, parts institutionnelles ~0,15 % à 0,30 %/an) sont prélevés directement par les fonds et ne font pas l'objet d'une rémunération supplémentaire.

— IV —Missions à la carte

Frais de conseil patrimonial

Tarifs applicables si vous souhaitez une mission ponctuelle sans souscrire de contrat via Octant. Lorsque vous souscrivez un contrat, ces missions sont intégrées à l'accompagnement.

  • Premier rendez-vous

    30 min en visio ou au cabinet de Cherbourg. Découverte mutuelle, sans engagement.

    Gratuit

  • Bilan patrimonial 360

    Entretien approfondi, collecte documentaire, rapport personnalisé avec diagnostic et recommandations. Offert si poursuite en gestion.

    300 €

  • Déclaration IFI

    Évaluation du patrimoine taxable, optimisation, télédéclaration assistée.

    500 €

  • Audit fiscal

    Analyse de votre situation, identification des leviers d'optimisation.

    500 €

  • Rémunération dirigeant

    Arbitrage salaire / dividendes, protection sociale et patrimoniale.

    600 €

  • Succession & Donation

    Simulation successorale, stratégie de transmission, donations.

    700 €

  • Bilan retraite

    Reconstitution de carrière, projection de pension, levier PER.

    600 €

  • Suivi allocation externe

    Analyse et recommandations sur vos contrats existants hors Octant.

    500 €

  • Investissement locatif

    Structuration juridique et fiscale (régime, SCI, démembrement).

    900 €

  • Conseil ponctuel

    Pour une question qui ne nécessite pas un accompagnement complet.

    100 € / h

Les missions à la carte sont facturées hors taxes applicables. Une lettre de mission est systématiquement signée avant le démarrage. Lorsque vous souscrivez un contrat via Octant, les frais de conseil sont intégrés à la rémunération du cabinet perçue sur les contrats.

Premier échange gratuit

30 minutes pour faire le point sur vos frais actuels et découvrir notre approche. Sans engagement.

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0 % frais d'entréeRétrocessions reverséesGrille publique et opposableSans engagementTransparence totale