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OctantPatrimoine
Tarifs

Une tarification claire,
alignée avec vos intérêts.

Pas de commissions cachées, pas de rétrocessions. Des frais de gestion conseillée transparents, dégressifs avec votre encours.

Premier échange gratuit

Étape 1

Tout commence par un Bilan 360°

300 €offert si vous poursuivez en gestion conseillée ou sous mandat

Avant toute recommandation, on prend le temps de comprendre l'intégralité de votre situation. Le Bilan 360° est le point de départ de chaque accompagnement.

  • Entretien découverte approfondi (1h30)
  • Collecte et analyse de vos documents (fiscalité, placements, immobilier, prévoyance, retraite)
  • Rapport personnalisé avec diagnostic et recommandations concrètes
  • Présentation des résultats et plan d'action
Réserver mon Bilan 360°

Étape 2

Choisissez votre mode d'accompagnement

Les deux modes donnent accès aux mêmes avantages. La seule différence : qui prend la décision finale.

Gestion conseillée

Vous décidez.

Je recommande, vous validez chaque arbitrage avant exécution. Vous gardez la main sur vos décisions.

Dès 100k€ d'encours

Gestion sous mandat

Vous déléguez.

Vous me confiez les décisions d'investissement dans un cadre (profil de risque, univers) défini ensemble. Vous gardez la visibilité complète.

Dès 250k€ d'encours

Inclus dans les deux modes

  • Bilan 360° offert
  • Allocation personnalisée (ETF, Clean Shares, architecture ouverte)
  • Reporting trimestriel avec votre conseiller
  • Espace client KarbonAlpha
  • Modules offerts selon encours
  • Zéro conflit d'intérêts — rétrocessions reversées

Vous pouvez changer de mode à tout moment, sans frais.

Paliers de frais de gestion 

Plus votre encours est important, plus les frais sont dégressifs.

100k — 250k €1,00 %/anBilan 360° offertGestion conseillée
250k — 500k €0,85 %/an1 module/an offertConseillée ou mandat
500k — 1M €0,80 %/an2 modules/an offertsConseillée ou mandat
> 1M €Sur mesureTous modules inclusConseillée ou mandat

Modules à la carte

Un besoin ponctuel, sans engagement dans la durée ? Chaque module est une mission avec un livrable complet.

Aide Déclaration IR/ IFI500 €
Audit fiscal800 €
Rémunération dirigeant800 €
Bilan 360°300 €
Succession & donation1 000 €
Audit retraite1 000 €
Suivi allocation externe250 €
Stratégie Immobilière1000 €

Questions fréquentes

Quelle est la différence entre gestion conseillée et gestion sous mandat ?
En gestion conseillée, je vous recommande des arbitrages que vous validez avant exécution. En gestion sous mandat, vous me déléguez les décisions d'investissement dans un cadre (profil de risque, univers d'investissement) défini ensemble. Dans les deux cas, vous avez les mêmes avantages : reporting trimestriel, architecture ouverte, espace client.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par des frais de gestion conseillée prélevés sur l'encours. Pas de commissions sur les produits. Pour les produits alternatifs (Private Equity, structurés), je facture des honoraires de recherche et toute rétrocession perçue vous est intégralement reversée.
Le Bilan 360° est-il payant ?
Il est facturé 300 € en tant que mission ponctuelle. Mais si vous décidez de poursuivre en gestion conseillée ou sous mandat, il est intégralement offert.
Puis-je changer de mode de gestion ?
Oui, à tout moment et sans frais. Votre situation évolue, votre accompagnement s'adapte.
Quel est le montant minimum ?
Pour les missions ponctuelles et le Bilan 360°, pas de minimum. La gestion conseillée démarre à 100 000 € d'encours. La gestion sous mandat est accessible à partir de 250 000 €.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
C'est un échange gratuit de 30 minutes, en visio ou à mon cabinet à Cherbourg. On fait le point sur votre situation, vos objectifs, et on voit ensemble si un accompagnement est pertinent. Aucun engagement.

Premier échange gratuit

30 minutes pour faire le point. Sans engagement.

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