Notre approche

Faire fructifier un patrimoine, c'est avant tout refuser la complexité.

Octant Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant. Nous accompagnons dirigeants, professions libérales et familles avec une exigence simple : transparence totale, frais maîtrisés, et des conseils alignés sur vos objectifs de vie.

Découvrir notre méthode↓

Notre méthode

4 étapes pour structurer votre patrimoine

Diagnostic patrimonial

1 à 2 semaines

Nous analysons en profondeur votre situation : actifs, passifs, fiscalité, protection sociale, objectifs de vie. Ce diagnostic exhaustif est le socle de toute recommandation pertinente.

Stratégie et préconisations

1 semaine

Sur la base du diagnostic, nous élaborons une stratégie patrimoniale globale avec des préconisations concrètes, chiffrées et hiérarchisées. Chaque recommandation est expliquée et discutée.

Mise en œuvre

2 à 4 semaines

Nous pilotons l'exécution de chaque action : ouverture de contrats, arbitrages, restructurations.

Suivi et ajustements

En continu

Votre patrimoine évolue, votre vie aussi. Nous assurons un suivi régulier avec des points de situation, des reportings clairs et des ajustements proactifs à chaque événement de vie.

Ce qui nous distingue

Comparatif Octant Patrimoine vs Banque

	Octant Patrimoine	Banque
Rendez-vous physique ou à distance
Indépendance
Architecture ouverte
Transparence des frais
Conseiller unique et stable

Démonstration chiffrée

L'impact des frais sur 10 ans, en clair.

Sur un versement unique de 100 000 € en assurance-vie, à hypothèse de performance brute identique (6 %/an), voici l'écart généré par la seule différence de frais entre notre offre et celle d'une banque de réseau.

Zoom n° 1

Assurance-vie

Décomposition annuelle

Frais de gestion enveloppe: 1,50 % (dont 0,60 % Generali, 0,90 % Octant); 1,45 %
Frais des fonds investis: 0,20 % (ETF, moyenne portefeuille-type); 1,51 % (Mandat LCL Expert Gestion)
Total annuel: 1,70 %; 2,96 %

Sources

Octant — grille tarifaire Octant Patrimoine en vigueur.
LCL Acuity Évolution — assureur Prédica (Crédit Agricole Assurances), grille tarifaire en vigueur.

Projection sur 100 000 €

Octant (support Generali)LCL Acuity Évolution

Simulation à titre indicatif. Versement unique de 100 000 €, hypothèse de performance brute uniforme de 6 %/an sur l'horizon sélectionné, frais annuels prélevés sur l'encours selon les grilles tarifaires affichées. Hors fiscalité applicable à votre situation. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les placements présentent un risque de perte en capital.

Notre indépendance

Ce que signifie concrètement être indépendant

L'indépendance n'est pas un argument marketing. C'est un statut juridique et une réalité opérationnelle qui déterminent la qualité du conseil que vous recevez. Voici ce qui la garantit chez Octant Patrimoine.

Capital 100 % indépendant

Aucune banque, aucun assureur, aucun réseau ne détient de participation dans Octant Patrimoine. Les décisions sont prises uniquement dans l'intérêt des clients.

Choix des partenaires

Nous sélectionnons nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion, plateformes) sur des critères objectifs de qualité, de frais et de service.

Statuts CIF et courtier

Octant Patrimoine est enregistré comme Conseil en Investissement Financier (CIF) auprès de l'AMF et comme courtier (COA) auprès de l'ORIAS, garantissant un cadre réglementaire strict.

Rémunération alignée

Notre rémunération est transparente et directement liée à la qualité du conseil. Nous ne sommes pas rémunérés sur les fonds préconisés.

Prêt à reprendre le contrôle de votre patrimoine ?

Un premier échange gratuit de 30 minutes, sans engagement, pour comprendre comment optimiser votre situation patrimoniale.

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Cabinet indépendant enregistré ORIAS & AMF30 minutes d'échange gratuitZéro engagement, zéro frais cachés