Cabinet à Cherbourg-en-Cotentin
Octant Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine installé au 9 avenue Carnot, à Cherbourg-en-Cotentin. Nous accompagnons les particuliers, les familles et les chefs d’entreprise du Cotentin dans la construction, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, avec une règle simple : des honoraires transparents et aucune commission cachée.
Sur place
Le cabinet est situé au 9 avenue Carnot, à Cherbourg-en-Cotentin. Votre conseiller vous reçoit sur place, se déplace à votre domicile ou organise le rendez-vous en visioconférence, selon ce qui vous convient. Nous accompagnons des clients de Cherbourg-en-Cotentin, de Valognes et de l’ensemble du Cotentin et de la Manche, ainsi que des familles partout en France.
Travailler avec un cabinet installé sur place, c’est aussi la possibilité de se voir régulièrement, de faire le point en face à face et de construire une relation de long terme.
Indépendance
Nous ne vendons les produits d'aucun réseau. Pour une assurance-vie, un PER ou un compte-titres, nous sélectionnons les contrats qui nous semblent les plus adaptés sur l'ensemble du marché, en privilégiant notamment les fonds indiciels et les parts sans rétrocommissions.
Les frais font une vraie différence sur la durée. Vous pouvez comparer votre contrat actuel avec notre simulateur de frais pour mesurer l'écart sur dix ou vingt ans.
Fiscalité, retraite, immobilier, prévoyance, transmission : chaque recommandation part de vos objectifs de vie et non d'un produit à placer.
Pour qui ?
Nous accompagnons des salariés et cadres qui veulent structurer leur épargne, des professions libérales qui préparent leur retraite et leur prévoyance, des chefs d’entreprise qui s’interrogent sur leur rémunération, leur trésorerie ou la cession de leur société, et des familles qui souhaitent organiser une donation ou optimiser une assurance-vie existante.
Comment ça se passe ?
Tout commence par un premier échange gratuit de trente minutes, au cabinet ou en visio, pour comprendre vos enjeux. Vient ensuite un bilan patrimonial complet qui couvre la fiscalité, les placements, l’immobilier, la prévoyance et la retraite. Vous recevez enfin des recommandations claires et un plan d’action concret. Vous gardez le contrôle des décisions, nous assurons le suivi.
Nos honoraires sont annoncés avant toute mission. Consultez notre grille tarifaire →
Un cadre réglementé
Octant Patrimoine est enregistré comme Conseiller en Investissements Financiers auprès de l’AMF et comme courtier en assurance à l’ORIAS. Paul Dubourguais, le fondateur, est diplômé d’un master en gestion de patrimoine. Il a exercé en banque privée, au Crédit Agricole puis chez HSBC, avant de piloter l’activité commerciale de WeSave, fintech du groupe Amundi spécialisée dans la gestion en ETF.
Questions fréquentes
Chez Octant Patrimoine, le premier échange de trente minutes est gratuit. Les missions sont ensuite facturées en honoraires transparents, annoncés à l'avance. Nous ne percevons pas de commissions cachées sur les produits recommandés. Le détail figure sur notre page Tarifs.
Un conseiller bancaire distribue les produits de son réseau. Un cabinet indépendant en architecture ouverte compare l'ensemble du marché et est rémunéré par vous, pas par les produits qu'il recommande. Ses intérêts sont donc alignés sur les vôtres.
Non. L'important n'est pas votre patrimoine actuel, mais vos projets : retraite, achat immobilier, études des enfants, transmission. Le premier échange gratuit permet de voir si un accompagnement a du sens dans votre situation.
Oui. Le cabinet est à Cherbourg-en-Cotentin et reçoit des clients de tout le Cotentin et de la Manche. Nous accompagnons aussi des clients partout en France en visioconférence.
Rien d'obligatoire. Vos derniers relevés de placements, votre avis d'imposition et une idée de vos projets suffisent pour un premier échange utile.
Premier échange gratuit et sans engagement, au 9 avenue Carnot à Cherbourg-en-Cotentin, en visio ou chez vous.