Votre situation
Fiscalité du foyer, revenus et charges, régimes matrimoniaux, situation familiale et professionnelle : le socle juridique et fiscal sur lequel tout repose.
La prestation fondatrice du cabinet
Bilan patrimonial à Cherbourg-en-Cotentin
Le bilan patrimonial est une photographie complète de votre situation : fiscalité, placements, immobilier, prévoyance, retraite et transmission, analysés ensemble plutôt qu'en silos. Chez Octant Patrimoine, cabinet indépendant installé à Cherbourg-en-Cotentin, il débouche sur un rapport écrit et un plan d'action concret, avec des honoraires annoncés avant la mission.
En bref
Le bilan patrimonial, en un coup d’œil
Une mission autonome pour relier votre situation, votre patrimoine et vos projets, puis hiérarchiser les décisions à prendre.
- Analyse
- Fiscalité, placements, immobilier, crédits, prévoyance, retraite et transmission.
- Entretien
- Un échange approfondi d’environ 1 h 30, après un premier rendez-vous gratuit de 30 minutes.
- Livrables
- Un rapport écrit, des recommandations argumentées et un plan d’action priorisé.
- Restitution
- Un second rendez-vous, généralement sous deux à trois semaines.
- Honoraires
- Annoncés avant la mission ; bilan offert si un accompagnement en gestion est ensuite engagé.
- Engagement
- Aucun : les recommandations peuvent être mises en œuvre seul, avec le cabinet ou un autre professionnel.
- Rendez-vous
- À Cherbourg-en-Cotentin, à domicile dans le Cotentin ou en visioconférence.
Ce que nous analysons
Une analyse à 360 degrés, pas un inventaire
Votre patrimoine
Placements financiers (assurance-vie, PER, comptes-titres, épargne salariale), immobilier et crédits, trésorerie d'entreprise le cas échéant, avec une analyse des frais réellement supportés.
Vos projets
Retraite, achat immobilier, études des enfants, protection du conjoint, transmission : chaque recommandation part de vos objectifs de vie, pas d'un produit à placer.
Comment ça se passe
Le déroulement
Tout commence par un premier échange gratuit de trente minutes, pour cerner vos enjeux et vérifier que la mission a du sens. Vient ensuite l'entretien approfondi, au cabinet, chez vous ou en visioconférence, accompagné de la collecte de vos documents : avis d'imposition, relevés de placements, état des biens et des crédits, contrats de prévoyance. Le cabinet analyse ensuite l'ensemble, puis vous restitue ses conclusions lors d'un second rendez-vous.
Ce que vous recevez
Les livrables
Un rapport écrit personnalisé, avec un diagnostic de votre situation, l'analyse des frais de vos contrats existants, et des recommandations hiérarchisées : ce qui est urgent, ce qui peut attendre, ce qui ne mérite pas d'être changé. Vous restez libre de mettre en œuvre ce plan seul, avec nous ou avec un autre professionnel. Et si vous poursuivez avec un accompagnement en gestion du cabinet, le bilan est offert : le détail figure sur notre grille tarifaire →
Pourquoi Octant
Un regard indépendant, un cabinet sur place
Octant Patrimoine fournit son conseil à titre indépendant au sens de MIF 2 : le cabinet est rémunéré par vos honoraires, pas par les produits analysés. Votre bilan n'est donc pas un prétexte commercial : si vos contrats actuels sont bons, le rapport vous le dira. Et parce que le cabinet est installé au 9 avenue Carnot, à Cherbourg-en-Cotentin, la restitution se fait en face à face, avec un interlocuteur qui connaît le tissu économique du Cotentin. Notre façon de travailler est détaillée sur la page conseil en gestion de patrimoine à Cherbourg-en-Cotentin →
Envie d'un premier aperçu par vous-même ? Notre simulateur patrimonial gratuit donne une première photographie en quelques minutes. Il ne remplace pas l'analyse du cabinet : il vous aide à préparer l'entretien.
Questions fréquentes
Vos questions sur le bilan patrimonial
Combien coûte un bilan patrimonial à Cherbourg-en-Cotentin ?
Chez Octant Patrimoine, le bilan patrimonial 360 est facturé en honoraires transparents, annoncés avant la mission, et il est offert si un accompagnement en gestion est engagé à sa suite. Le montant exact figure sur notre grille tarifaire, publiée poste par poste.
Quels documents faut-il préparer ?
Votre dernier avis d'imposition, vos relevés de placements (assurance-vie, PER, comptes-titres, épargne salariale), un état de vos biens immobiliers et de vos crédits en cours, et vos contrats de prévoyance. Rien n'est bloquant : nous complétons ensemble lors de l'entretien.
Combien de temps prend un bilan patrimonial ?
Comptez un entretien approfondi d'environ une heure trente, puis le temps d'analyse du cabinet. Le rapport écrit vous est remis et restitué lors d'un second rendez-vous, en général sous deux à trois semaines.
Le bilan m'engage-t-il à confier ma gestion au cabinet ?
Non. Le bilan est une mission autonome : vous repartez avec un diagnostic et des recommandations que vous êtes libre de mettre en œuvre seul, avec nous ou avec un autre professionnel. S'il débouche sur un accompagnement en gestion avec le cabinet, son coût est offert.
Peut-on faire un bilan patrimonial à distance ?
Oui. L'entretien se tient au cabinet au 9 avenue Carnot à Cherbourg-en-Cotentin, à votre domicile dans le Cotentin, ou en visioconférence pour les clients plus éloignés.
Faites le point, une bonne fois
Le premier échange de trente minutes est gratuit et sans engagement : il permet de cadrer la mission avant toute facturation. Au cabinet à Cherbourg-en-Cotentin, en visio ou chez vous.