01Fiscal
Déclaration IFI
Évaluation du patrimoine taxable, optimisation, télédéclaration assistée.
- Recensement du patrimoine taxable
- Calcul de l'IFI
- Dépôt de la déclaration 2042-IFI
Notre offre
Trois portes d'entrée au cabinet.
Accompagnement des particuliers, accompagnement des entreprises, offre financière sélectionnée. Chaque engagement est cadré par lettre de mission dédiée.
— I —Bloc 1 — Particulier
Accompagnement des particuliers.
Huit prestations à l'acte, pour traiter une question précise sans souscrire de contrat via Octant.
02Fiscal
Audit fiscal
Revue complète de votre imposition — IR, IFI, plus-values, optimisations possibles.
- Analyse de la situation fiscale
- Identification des leviers d'optimisation
- Rapport de préconisations
03Dirigeant
Rémunération dirigeant
Arbitrage salaire / dividendes / TNS, calibrage selon régime social et fiscal.
- Analyse du régime social actuel
- Simulation salaire / dividendes
- Stratégie de rémunération et de protection
04Patrimoine
Bilan patrimonial 360
Entretien approfondi, collecte documentaire, rapport personnalisé avec diagnostic et recommandations.
- État des lieux — financier, immobilier, professionnel
- Cartographie, forces, angles morts
- Stratégie de détention et d'allocation
05Transmission
Succession & Donation
Simulation successorale, stratégie de transmission, donations.
- Cartographie successorale
- Simulation des droits
- Leviers — donation, démembrement, pacte Dutreil
06Retraite
Bilan retraite
Reconstitution de carrière, projection de pension, levier PER.
- Reconstitution de carrière
- Calcul des pensions futures
- Optimisation des rachats de trimestres
07Patrimoine
Suivi allocation externe
Analyse et recommandations sur vos contrats existants hors Octant.
- Revue annuelle des contrats détenus ailleurs
- Analyse de l'allocation
- Recommandations d'arbitrage et de consolidation
08Immobilier
Investissement locatif
Structuration juridique et fiscale (régime, SCI, démembrement).
- Arbitrage fiscal (LMNP, nu, SCI)
- Étude de faisabilité
- Accompagnement jusqu'au mandat de gestion
Voir le détail des tarifs
Lorsque vous souscrivez un contrat via Octant, ces missions sont intégrées à l'accompagnement et facturées via la rémunération perçue sur les contrats.
— II —Bloc 2 — Entreprise
Accompagnement des entreprises.
Trois portes d'entrée pour les dirigeants, les DRH et les salariés. Chaque mission est cadrée par une lettre de mission dédiée.
Dispositifs collectifsI
Mise en place et suivi de votre épargne salariale
Conception ou audit de votre PEE/PERCOL : choix du teneur de compte, architecture des fonds (dont ETF et ISR), règles d'abondement. Nous cadrons les besoins avec votre DAF et votre CSE.
Nous vous accompagnons dans le reporting, relation avec le gestionnaire, points fiscaux et sociaux, mise à jour
- Architecture 100 % ouverte, y compris fonds indiciels
- Relation directe avec les teneurs de compte du marché
- Accompagnement CSE et communication interne
Trésorerie court & moyen termeII
Placer la trésorerie excédentaire de la société
Diagnostic de vos besoins de liquidité, horizon, fiscalité. Construction d'une allocation cohérente entre compte à terme, contrat de capitalisation, OPCVM monétaires et supports obligataires courts.
Nous sélectionnons parmi les offres existantes les supports qui correspondent au meilleur couple rendement/risque de la trésorerie de la société.
- Contrat de capitalisation personne morale
- Compte à terme, OPCVM monétaires, obligataires courts
Conseil individuelIII
Conseil patrimonial pour vos salariés
Ateliers collectifs et rendez-vous individuels pour les collaborateurs qui le souhaitent : comprendre leur fiche de paie, leur épargne salariale, leur PER, leur fiscalité.
Ce module permet d'offrir de nouveaux avantages à vos salariés. Ces derniers pourront être accompagnés, s'ils le souhaitent, par le cabinet pour un accompagnement personnalisé.
- Sessions d'acculturation (fiche de paie, PER, IR)
- Rendez-vous individuels volontaires
- Confidentialité totale des échanges
Chaque mission entreprise est cadrée par une lettre de mission signée avant démarrage, précisant le périmètre, le livrable et les honoraires.
— III —Bloc 3 — Offre financière
Nos partenaires sélectionnés.
Compagnies retenues après audit annuel des conditions de marché — solidité du bilan, qualité de l'architecture ouverte, frais maîtrisés. Sur demande, nous pouvons travailler avec d'autres partenaires.
01
Assureurs
Compagnies retenues pour la solidité de leur bilan et la qualité de leur architecture ouverte, pour loger les contrats d'assurance-vie et de PER.
Generali
Groupe d'assurance international offrant des solutions patrimoniales complètes et compétitives.
CNP Assurances
Premier assureur de personnes en France, partenaire de référence pour l'assurance-vie et la prévoyance.
Suravenir
Filiale du Crédit Mutuel Arkéa, reconnue pour ses contrats d'assurance-vie et de PER en architecture ouverte.
Garance
Mutuelle d'assurance française, solutions de retraite et de prévoyance reconnues par les artisans.
02
Sociétés de gestion
Maisons de gestion indépendantes sélectionnées pour la gestion sous mandat et la construction d'allocations sur-mesure.
Auris Gestion
Société de gestion indépendante française, partenaire en gestion pilotée et allocation d'actifs sur le compte-titres et le PEA.
Galilée Asset Management
Société de gestion indépendante spécialisée en gestion sous mandat et allocation sur-mesure.
03
Épargne salariale
Spécialistes retenus pour la mise en place et le suivi des dispositifs collectifs (PEE, PERCOL).
Eres
Spécialiste français de l'épargne salariale et de l'épargne retraite collective, partenaire pour les entreprises.